Vor kurzem hat die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) aufgedeckt, dass Mitarbeiter einer großen US-Bank, der Truist Bank, über einen Zeitraum von fünf Jahren hunderte Tausende Dollar von den Konten der Kunden abgezweigt haben. Die Diebstähle fanden in mehreren separaten Vorfällen statt.
Ein Insider der Truist Bank, Mountee Brown, verursachte innerhalb von zwei Monaten Verluste von über einer Viertelmillion Dollar. Laut der FDIC hat Brown, während er als Financial Service Specialist in Charlotte, North Carolina, tätig war, in mindestens 26 Fällen zwischen Oktober und November 2022 die Abhebung von Geldern von Kundenkonten genehmigt, die nicht autorisiert waren, diese Gelder zu erhalten. Als Ergebnis dieser nicht autorisierten Aktivitäten erlitt die Bank einen Verlust von 255.000 US-Dollar, während Brown einen finanziellen Gewinn von mindestens etwa 30.200 US-Dollar erzielte. Die FDIC hat Brown, der sich in einem US-Bezirksgericht schuldig bekannt hat, aus der US-Bankenbranche ausgeschlossen.
Ein weiterer Fall betrifft Elias Israel Roblero Rangel, einen ehemaligen persönlichen Banker der Truist Bank. Vor etwa fünf Jahren soll Rangel ohne Genehmigung auf die Konten von fünf Kunden zugegriffen und Debit- sowie Kreditkarten für diese Kunden beantragt haben. Rangel verwendete dann die an die fünf Kunden gebundenen Kredit- und Debitkarten, um unautorisierte Geldabhebungen an Geldautomaten von drei Kunden vorzunehmen und mit den Karten von zwei Kunden Käufe zu tätigen. Die FDIC berichtet, dass Rangel der Bank Verluste von 44.187 US-Dollar verursacht hat und ihn ebenfalls aus der Bankenbranche ausschließt. Er hat die Diebstahlsanklagen anerkannt und sieht sich einer zivilrechtlichen Geldstrafe von 35.000 US-Dollar von der FDIC gegenüber.
Auch Branden J. Ayala, ein ehemaliger Kassierer der Truist Bank, sieht sich Maßnahmen seitens der FDIC gegenüber. Ayala soll zwischen August und Oktober 2020 mindestens 18 unautorisierte Abhebungen von Kundenkonten verarbeitet haben. Zudem hat er unautorisierte Schecks eingezogen und die Erlöse an Identitätsdiebe ausgezahlt. Laut FDIC hat Ayala der Bank mindestens 39.950 US-Dollar an Verlusten verursacht. Er wird ebenfalls von der Bankenbranche ausgeschlossen und muss eine zivilrechtliche Geldstrafe von 7.000 US-Dollar zahlen.
Abschließend wird auch gegen Derrick Alan Smith, einen ehemaligen Mitarbeiter der Truist Bank, vorgegangen. Laut der FDIC hat Smith 24.315 US-Dollar von vier älteren Kunden der Truist Bank gestohlen, indem er 16 gefälschte Schecks einlöste, während er für die Bank arbeitete. Die FDIC hat Smith, der sich im Oktober 2021 der Fälschung schuldig bekannt hat, aus der Bankenbranche ausgeschlossen, ihm eine Geldstrafe von 35.000 US-Dollar auferlegt und eine Rückzahlung an die Truist Bank in Höhe von 24.315 US-Dollar angeordnet.
Häufig gestellte Fragen
Was ist die FDIC?
Die FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) ist eine US-amerikanische Regierungsbehörde, die Bankeinlagen versichert und dazu dient, das Vertrauen in das Bankensystem zu stärken.
Was ist Betrug im Bankwesen?
Bankbetrug ist ein Verbrechen, bei dem jemand unrechtmäßig auf Bankkonten zugreift oder falsche Informationen nutzt, um finanzielle Gewinne zu erzielen.
Was sind die Konsequenzen für Bankangestellte bei Betrug?
Bankangestellte, die beim Betrug erwischt werden, können von der Bankenbranche ausgeschlossen werden, zivilrechtlichen Geldstrafen ausgesetzt sein und strafrechtliche Anklagen gegen sich haben.
