Dezentrale Finanzen (DeFi): Wie Künstliche Intelligenz (KI) die Branche revolutionieren kann
Decentralized finance (DeFi) hat eine wahre Revolution ausgelöst. Zum ersten Mal überhaupt können Menschen mit einer einfachen Internetverbindung digitalen Wohlstand aufbauen. Menschen auf der ganzen Welt, unabhängig von ihrem finanziellen Status oder Standort, verbessern ihr Leben durch DeFi, indem sie dieselben Investitionsentscheidungen treffen, die zuvor nur Profis vorbehalten waren. Außerdem ist DeFi günstiger und transparenter als herkömmliche Methoden des Finanzwesens.
Ehemaliger Vorsitzender des US Federal Reserve Boards, Paul Volcker, bemerkte einmal treffend, dass der einzige finanzielle Fortschritt, der ihm einfiel und tatsächlich das Leben der Menschen verbessert hat, der Geldautomat (ATM) sei. Ich würde DeFi zu dieser kurzen Liste hinzufügen.
Händler bemerken die Vorteile: Das aggregierte DeFi-Einkommen soll bis 2027 jährlich um fast 20 Prozent wachsen. Das gesamte in DeFi investierte Kapital beträgt etwa 63 Milliarden US-Dollar und erreichte während des letzten Bullenmarkts sogar bis zu 200 Milliarden US-Dollar.
Wie bei jeder neuen Technologie ging das Wachstum von DeFi jedoch mit seinen eigenen schmerzhaften Erfahrungen einher, die viele potenzielle Teilnehmer zurückgehalten haben. Doch bemerkenswerte Fortschritte in der künstlichen Intelligenz (KI) geben mir Hoffnung, dass sie der Katalysator für die weitere Evolution von DeFi sein wird.
Meiner Meinung nach können viele Hindernisse für eine breitere DeFi-Adoption unter dem Begriff „Liquidität“ zusammengefasst werden – die Leichtigkeit, mit der ein Vermögenswert oder eine Sicherheit zu Marktpreisen in Bargeld umgewandelt werden kann. Liquidität ist ein komplexes, multidimensionales Problem, das im Grunde genommen jedoch darauf hinausläuft, dass genügend Menschen etwas wollen, so dass Kauf und Verkauf so einfach wie ein Klick sind.
KI kann die Liquidität im DeFi-Markt verbessern. Obwohl DeFi weltweit aktiv ist, kann noch mehr getan werden, um die Adoption zu fördern, da es viele Barrieren gibt wie Sprach- und Programmierkenntnisse. Wenn die Dokumentation eines DeFi-Protokolls beispielsweise nur in Englisch verfasst ist, ist es für Nicht-Muttersprachler sicherlich schwieriger, mit der Technologie umzugehen. Hier kommen KI-gesteuerte Large Language Models (LLM) ins Spiel: LLMs können verwendet werden, um die Dokumentation sofort in verschiedene Sprachen zu übersetzen und „live“ Kundensupport für die gesamte Welt anzubieten. LLMs werden DeFi wirklich zu einem globalen Phänomen machen.
LLMs werden auch entscheidend zur Lösung einer der größten Herausforderungen von DeFi beitragen: der Einhaltung von Vorschriften. Land für Land sind die für DeFi geltenden Richtlinien und Vorschriften, gelinde gesagt, fragmentiert. Ja, DeFi ist ein sehr neues und komplexes Feld, daher ist die Situation verständlich, aber die Analyse und Adoption vieler unterschiedlicher und sich ständig ändernder Regeln macht die Einhaltung zu einer großen Herausforderung. Dennoch ist die Einhaltung von Vorschriften ein Muss, damit Menschen und Unternehmen sich sicher fühlen, dass ihre DeFi-Aktivitäten den relevanten Gesetzen entsprechen.
Bereits jetzt haben Regierungen Maßnahmen gegen mehrere DeFi-Unternehmen sowie Einzelpersonen ergriffen, die sie nutzen, weil sie gegen verschiedene Geldüberweisungsgesetze verstoßen haben. Um die Integrität der Branche als Ganzes zu erhalten, brauchen wir die Hilfe von LLMs, um die immense Menge an Politik- und Regulierungsinformationen zu verarbeiten und aufzuspüren, wo es noch offene Fragen gibt, damit sie schnellstmöglich gelöst werden können.
KI kann auch die Sicherheitsprobleme von DeFi angehen. Das Risiko von Hacks und Ausbeutungen ist die größte Sorge der breiten Öffentlichkeit in Bezug auf DeFi. Die Angst vor Diebstahl muss überwunden werden, damit der Durchschnittsbürger sein hart verdientes Geld investiert. Die reine manuelle Arbeit der Sicherheitsüberprüfungen reicht jedoch nicht aus, um potenzielle Hacker abzuschrecken, wie die fortwährenden Versuche zeigen. KI eignet sich perfekt für die routinemäßigen, sich wiederholenden Testprozesse, die benötigt werden, um die Sicherheit von DeFi zu gewährleisten. Beispielsweise bin ich begeistert von der Fähigkeit von LLMs, Entwicklern auf konversationelle Weise mitzuteilen, was von Smart Contracts erwartet wird, damit ausnutzbare Fehler im Code nicht versteckt werden können.
Auf lange Sicht ist Liquidität das Lebenselixier eines jeden Marktes, und DeFi muss ein tiefgreifendes Werkzeug wie KI nutzen, um gesünder und lebendiger zu werden. Finanzielle Innovationen, die das Leben der Menschen verbessern, sind heute Realität, solange sie sich sicher fühlen.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Was ist Dezentrale Finanzen (DeFi)?
Dezentrale Finanzen (DeFi) bezeichnet die Nutzung von Blockchain-Technologie und Kryptowährungen, um traditionelle Finanzdienstleistungen zu dezentralisieren und direkten Zugang für Einzelpersonen ohne Zwischenhändler bereitzustellen. DeFi ermöglicht es den Nutzern, Kredite zu nehmen, zu verleihen, zu handeln und zu investieren.
Warum ist Liquidität für DeFi wichtig?
Liquidität ist entscheidend, um den nahtlosen Austausch von Vermögenswerten und Sicherheiten in DeFi zu ermöglichen. Wenn genügend Menschen bereit sind, Transaktionen durchzuführen, wird der Markt liquide, was eine effiziente Preisfindung und einen einfachen Handel ermöglicht.
Wie kann Künstliche Intelligenz (KI) DeFi verbessern?
Künstliche Intelligenz (KI) kann DeFi verbessern, indem sie eine Vielzahl von Herausforderungen angeht. KI-gesteuerte Large Language Models (LLMs) können helfen, die Sprachbarriere zu überwinden, indem sie Dokumentationen in verschiedene Sprachen übersetzen und Live-Kundensupport in Echtzeit bieten. Darüber hinaus kann KI bei der Einhaltung von Vorschriften helfen, indem sie die immense Menge an Politik- und Regulierungsinformationen verarbeitet und Unstimmigkeiten aufzeigt. Schließlich kann KI auch bei der Verbesserung der Sicherheit von DeFi helfen, indem sie die Sicherheitsüberprüfungen automatisiert und Exploits in Smart Contracts aufdeckt.
Welche Herausforderungen gibt es bei der Regulierung von DeFi?
Die Regulierung von DeFi ist eine große Herausforderung, da die Vorschriften in verschiedenen Ländern fragmentiert sind und sich ständig ändern. Dies macht es schwierig, den Überblick über die Anforderungen in verschiedenen Jurisdiktionen zu behalten und führt zu Unsicherheit für Anbieter und Benutzer von DeFi-Dienstleistungen.
Wie kann KI die Sicherheit von DeFi verbessern?
Künstliche Intelligenz (KI) kann die Sicherheit von DeFi verbessern, indem sie automatisierte Tests und Sicherheitsüberprüfungen durchführt. KI-gesteuerte Systeme können Sicherheitslücken in Smart Contracts aufdecken und Entwicklern helfen, potenziell ausnutzbare Fehler zu identifizieren und zu beheben, bevor sie von Hackern ausgenutzt werden.
Quelle: Artikel auf CoinDesk
