BIS und vier europäische Zentralbanken starten Proof-of-Concept-System zur Verfolgung von Kryptowährungs-Transaktionen
Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) und vier europäische Zentralbanken haben zusammen ein Proof-of-Concept (PoC)-System eingeführt, das die globalen Transaktionen von Kryptowährungs-Assets verfolgt.
Die Partnerschaft mit der BIS wurde mit der Europäischen Zentralbank, der Banque de France, der Deutschen Bundesbank und der Nederlandsche Bank geschlossen, um sowohl On-Chain- als auch Off-Chain-Transaktionen auf öffentlichen Netzwerken wie Bitcoin zu überwachen.
Das Projekt mit dem Namen „Atlas“ zielt darauf ab, den Umgang der Finanzbehörden mit Krypto-Assets und deren Herausgebern zu verbessern, während es die internationalen Asset-Flows verfolgt. Dabei haben die Regulierungsbehörden verschiedene Möglichkeiten entwickelt, den Austausch von Kryptowährungen zu überwachen. Project Atlas verbessert jedoch die makroökonomische Bedeutung des Marktes für Länder, indem es ihnen die richtigen Daten liefert und dabei hilft, Maßnahmen zu gestalten.
„Project Atlas bietet den Bedürfnissen von Zentralbanken und Finanzregulierungsbehörden angepasste Daten. Es verbindet Daten, die von Krypto-Börsen (Off-Chain-Daten) gesammelt wurden, mit Daten aus öffentlichen Blockchains (On-Chain-Daten), die von Nodes gesammelt wurden. Durch die Verknüpfung verschiedener Quellen ermöglicht Atlas eine Datenüberprüfung und bietet den Benutzern Tools, um die wirtschaftliche Bedeutung dieser Märkte genauer zu bewerten“, so die BIS.
Marktmanipulation: Die Notwendigkeit, Benutzer zu schützen
Laut den Dokumenten gibt es beim dezentralen Finanzwesen (DeFi) und den damit verbundenen Dienstleistungen ein starkes Wachstum, jedoch fehlt es den Regulierungsbehörden an ausreichender Kontrolle über den Sektor.
Diese unglückliche Situation hat zu einer Zunahme von Betrug durch böswillige Akteure und zu Brüchen in der Branche geführt, die hätten vermieden werden können, wenn die Behörden über die erforderlichen Daten verfügt hätten.
Gemäß dem Internationalen Währungsfonds (IWF) und dem Financial Stability Board (FSB) kann eine weit verbreitete Nutzung von Kryptowährungen ohne ausreichende Kontrolle durch Regulierungsbehörden die Regierungspolitik untergraben.
Atlas geht über die Situation hinaus, indem es robuste analytische Indizes verwendet, um Daten aufzuschlüsseln, die dann mit der globalen Zentralbankgemeinschaft geteilt werden.
„Die Daten ermöglichen es, Flüsse strukturell zu analysieren und den Einfluss von Preisbewegungen, Entwicklungen auf den Finanzmärkten und den Merkmalen einzelner Länder auf die Kryptoflüsse zu untersuchen“, so die BIS.
BIS fordert Zentralbanken auf, maßgeschneiderte Plattformen zu übernehmen
Während viele Blockchain-Intelligenzplattformen Einblicke in Kryptotransaktionen bieten, argumentiert die BIS, dass die Informationen auf diesen Plattformen in der Regel auf den Handel beschränkt sind und nicht den spezifischen Anforderungen der Regulierungsbehörden entsprechen.
Zudem sind Krypto- und DeFi-Transaktionen schwieriger zu verfolgen und zu nutzen als traditionelle Finanzinstrumente, was das Risiko einer Regulierung des Marktes erhöht.
Darüber hinaus ist die Methodik zur Informationsgewinnung über mehrere Blockchains oft eine „Black Box“, was den Zentralbanken weniger Chancen gibt, Daten über ihren Zuständigkeitsbereich hinweg zu erfassen.
Schließlich könnten die Marktmanipulationsabsichten böswilliger Akteure und einiger Branchenführer sie dazu verleiten, wichtige Daten wie die Transaktionsvolumina aufzublähen, um einen Vorteil gegenüber anderen zu erlangen.
Atlas hilft den Regulierungsbehörden der Zentralbanken dabei, einen sicheren Investitionsbereich für alle Beteiligten zu schaffen und das Risiko von betrügerischen Aktivitäten zu minimieren.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der Zweck von Project Atlas?
Project Atlas hat zum Ziel, den Umgang der Finanzbehörden mit Krypto-Assets und deren Herausgebern zu verbessern, während es die internationalen Asset-Flows verfolgt. Es bietet Daten, die den Bedürfnissen von Zentralbanken und Finanzregulierungsbehörden angepasst sind und ermöglicht eine genauere Bewertung der wirtschaftlichen Bedeutung dieser Märkte.
Warum ist eine Regulierung des Kryptowährungsmarktes wichtig?
Eine Regulierung des Kryptowährungsmarktes ist wichtig, um Benutzer vor Betrug und Marktmanipulation zu schützen. Ein fehlender Regulierungsrahmen kann zu betrügerischen Aktivitäten führen und das Vertrauen in den Markt beeinträchtigen. Durch eine angemessene Regulierung können die Risiken minimiert und ein sicherer Investitionsbereich geschaffen werden.
Wie unterstützt das Atlas-Projekt Zentralbanken?
Das Atlas-Projekt unterstützt Zentralbanken, indem es maßgeschneiderte Plattformen zur Verfügung stellt, die auf die spezifischen Anforderungen der Regulierungsbehörden zugeschnitten sind. Dadurch wird es den Zentralbanken ermöglicht, Daten über Kryptowährungs-Transaktionen zu erfassen und zu analysieren, um Risiken zu minimieren und einen sicheren Investitionsbereich zu schaffen.
Warum sind Krypto- und DeFi-Transaktionen schwieriger zu verfolgen als traditionelle Finanzinstrumente?
Krypto- und DeFi-Transaktionen sind schwieriger zu verfolgen als traditionelle Finanzinstrumente, da sie auf Blockchain-Technologie basieren, die eine hohe Anonymität bietet. Darüber hinaus gibt es verschiedene Blockchains und Krypto-Börsen, die Daten über Transaktionen speichern, was die Herausforderung der Verfolgung und Analyse von Transaktionen erhöht.
Warum ist Marktmanipulation im Kryptowährungsmarkt ein Problem?
Marktmanipulation im Kryptowährungsmarkt ist ein Problem, da sie das Vertrauen der Benutzer beeinträchtigen und die Stabilität des Marktes gefährden kann. Durch die Manipulation von Daten wie Transaktionsvolumina können böswillige Akteure und einige Branchenführer einen Vorteil gegenüber anderen Marktteilnehmern erlangen. Eine angemessene Regulierung und Überwachung sind erforderlich, um Marktmanipulation zu verhindern und einen fairen und transparenten Markt zu gewährleisten.
