Maple Finance, eine On-Chain-Institution für Kreditmärkte, hat sich zum Ziel gesetzt, die Lücke zu füllen, die durch den Zusammenbruch von Krypto-Schwergewichten wie BlockFi und Celsius im Krypto-Kreditbereich entstanden ist. Das Unternehmen konzentriert sich nun auf den asiatischen Markt, da Finanzzentren wie Hongkong und Singapur mehr regulatorische Klarheit im Bereich der digitalen Assets bieten.
Maple Finance gehört zur Kategorie der dezentralisierten Finanzen (DeFi) und unterscheidet sich von zentralisierten Plattformen wie BlockFi dadurch, dass es den Kreditgebern ermöglicht, die Kreditoperationen auf der Blockchain einzusehen und dadurch mehr Transparenz zu bieten. Seit der Gründung vor drei Jahren hat das Startup insgesamt 2,2 Milliarden Dollar an Krediten vergeben und derzeit sind rund 50 Millionen Dollar auf der Plattform eingezahlt.
Um seine Expansion nach Osten zu finanzieren, hat Maple kürzlich eine strategische Investition in Höhe von 5 Millionen Dollar von einer Gruppe von auf Kryptowährungen spezialisierten Investoren abgeschlossen. Die Runde wurde von Blocktower Capital und Tioga Capital angeführt, mit Beteiligung von Cherry Ventures, Spartan Capital, GSR Ventures und Veris Ventures sowie den früheren Investoren Maven 11 und Framework Ventures.
„In Asien gibt es regulatorische Klarheit oder vielmehr regulatorische Unterstützung, sowohl aus Hongkong als auch aus Singapur in Bezug auf neue Gesetzgebung, und es gibt bereits einen sehr starken Handelsfokus dort“, sagte Sidney Powell, Mitbegründer und CEO von Maple, gegenüber TechCrunch.
Obwohl die Mitarbeiter von Maple hauptsächlich in Westeuropa und Nordamerika tätig sind, stammen einige der Hauptkreditnehmer aus Hongkong und Singapur. Das Unternehmen sieht eine große Chance, in der Region aktiv zu werden und plant, dort auch neue Mitarbeiter einzustellen.
DeFi-Versprechen
Der „DeFi-Sommer“ 2021, der einen Anstieg des Interesses von Privatinvestoren an Finanzprodukten auf Basis von Ethereum-Smart Contracts verzeichnete, „hat viel Spekulationen hervorgerufen“, gab Powell zu. Er argumentierte jedoch, dass das Yield Farming, bei dem Benutzer hohe Renditen erzielen können, indem sie Liquidität für DeFi-Protokolle bereitstellen, den Raum ebenfalls vorangebracht hat. Jetzt, wo der Kryptomarkt deutlich abgekühlt ist, ist 2023 das Jahr, in dem DeFi „den Anwendungsfall beweisen muss“, so Powell.
Insbesondere dezentralisierte Kreditplattformen haben versprochen, kleinen und mittleren Unternehmen mehr finanzielle Inklusion zu ermöglichen, indem sie ihnen den Zugang zu unbesicherten Krediten ermöglichen. Die Idee ist lobenswert, aber einige Rückschläge in der Branche haben zu einer Neubewertung der konzeptionellen Schwächen dieser Plattformen geführt.
Maple hatte seine eigenen Probleme, nachdem mehrere Kreditnehmer Zahlungen versäumt haben, infolge des Zusammenbruchs von FTX. Dies führte zu einer vorübergehenden Aussetzung der Kreditpools auf Solana, einer Ethereum-Alternative, die enge Verbindungen zum FTX-Gründer Sam Bankman-Fried hat.
Real-World Assets
Maple arbeitet auch daran, seine Kundenbasis zu diversifizieren. In den Anfangstagen waren viele Kreditnehmer Market Maker, die Liquidität für Krypto-Börsen bereitstellten. Da das Handelsvolumen während des Markteinbruchs gering bleibt, wirbt die Kreditplattform jetzt für sicherere Produkte wie tokenisierte Schatzwechsel, um Menschen anzusprechen, die niedrige risikofreie Zinssätze suchen.
Gleichzeitig plant Maple, Handelsfinanzierungen für Unternehmen im realen Wirtschaftsbereich anzubieten, wie beispielsweise einem traditionellen Handelsunternehmen, das einen Kredit zur Finanzierung des Versands von Waren ins Ausland benötigt. Diese neue Richtung passt gut zur Expansion von Maple in Asien, insbesondere in wichtigen Schifffahrtszentren wie Hongkong und Singapur.
„Import- und Exportunternehmen sind etwas, für das wir potenziell einen Kreditpool auf Maple finanzieren könnten. Bereits jetzt wurden uns einige Handelsfinanzierungsgeschäfte vorgestellt, daher hoffe ich, Geschäftsbeziehungen vor Ort in Singapur und Hongkong aufzubauen“, sagte der Gründer.
Häufig gestellte Fragen
Was ist Maple Finance?
Maple Finance ist ein On-Chain-Kreditmarktplatz für institutionelle Kreditgeber und Kreditnehmer. Das Unternehmen hat das Ziel, die Lücke zu füllen, die durch den Zusammenbruch von Krypto-Kreditgiganten wie BlockFi und Celsius entstanden ist.
Was ist der Unterschied zwischen DeFi und CeFi?
DeFi, oder dezentralisierte Finanzen, unterscheidet sich von CeFi, oder zentralisierten Finanzen, dadurch, dass DeFi auf Blockchain-Technologie basiert und mehr Transparenz bietet. CeFi hingegen umfasst zentralisierte Plattformen wie BlockFi.
Wie plant Maple Finance seine Expansion nach Asien?
Maple Finance plant seine Expansion nach Asien, da Finanzzentren wie Hongkong und Singapur mehr regulatorische Klarheit bieten. Das Unternehmen hat kürzlich eine strategische Investition von 5 Millionen Dollar erhalten und plant, sein Team in der Region zu erweitern.
Welche Produkte bietet Maple Finance an?
Maple Finance bietet Kredite an, die durch Bitcoin, Ether und gestakten Ether als Sicherheit überbesichert sind. Das Unternehmen plant außerdem, tokenisierte Schatzwechsel und Handelsfinanzierungen für Unternehmen im realen Wirtschaftsbereich anzubieten.
