Basler Ausschuss plant Offenlegung der Kryptowährungs-Exposition von Banken
Gemäß einem von dem Basler Ausschuss für Bankenaufsicht entworfenen Plan müssen Banken, die mit Kryptowährungen in Berührung kommen, ihre Kryptowährungsbestände offenlegen. Gestern kündigte das Gremium, das Normen für Geldinstitute im traditionellen Finanzwesen festlegt, den Plan zur Umsetzung von Offenlegungspflichten für Banken bezüglich ihrer digitalen Vermögenswerte und Risiken an.
Hintergrund
Das Jahr 2023 war mit dem Zusammenbruch der Kryptobörse FTX (was zu einem Tiefstand des Bitcoin-Preises seit 2020 führte) sowie dem Scheitern regionaler Banken wie der Signature Bank und der Silicon Valley Bank turbulent.
Internationale Regulierungsbehörden sind der Meinung, dass der diesjährige Zusammenbruch im Bankensektor teilweise auf den plötzlichen Hype um Kryptowährungen zurückzuführen ist. Infolgedessen werden die Banken nun gezwungen sein, Größe und Art ihrer ungedeckten Kryptobestände wie Bitcoin und Ethereum offenzulegen. Dieser Schritt zielt darauf ab, die Transparenz zu erhöhen und so die Kontamination der Branche zu reduzieren.
Der Plan der Basel Committee
Das Gremium erklärte: „Die Bankenkrise im März 2023 war der bedeutsamste bankweite Stress seit der großen Finanzkrise, gemessen an ihrem Ausmaß und ihrer Reichweite. Als Reaktion darauf veröffentlicht das Gremium heute einen Bericht, der die Ursachen der Krise, die regulatorischen und aufsichtsrechtlichen Maßnahmen und die daraus gezogenen ersten Lehren bewertet.“
Das Gremium fügte hinzu, dass in Kürze ein Diskussionspapier veröffentlicht wird, das „einen Satz von Offenlegungspflichten im Zusammenhang mit den Kryptoanlagen der Banken vorschlagen wird. Diese Offenlegungen würden die zum Thema Anlagen im Dezember 2022 veröffentlichte risikoadäquate Norm ergänzen.“
Internationale Zusammenarbeit
Es ist erwähnenswert, dass der Basler Ausschuss, dem Bankenaufsichtsbehörden aus 28 Ländern angehören, darunter die Vereinigten Staaten, das Vereinigte Königreich und die Europäische Union, zuvor darauf hingewiesen hatte, dass er die Normen im Zusammenhang mit Kryptowährungen überwachen und bei Bedarf anpassen würde.
Bislang hatte das Gremium jedoch noch nie die Idee von separaten Offenlegungsvorschriften für die Kryptowährungs-Exposition von Geldinstituten bekannt gegeben. Dies ist also eine neue Entwicklung.
Auswirkungen auf JPMorgan und andere Banken
Wenn der Plan umgesetzt wird, werden Banken wie JPMorgan gezwungen sein, ihre Bestände offenzulegen. Im Juli 2021 wurde JPMorgan die erste große Bank in den USA, die ihren Finanzberatern erlaubte, allen Vermögensverwaltungskunden den Zugang zu Kryptowährungsfonds zu ermöglichen. JPMorgan bietet seinen Kunden im Private Banking außerdem Zugang zu einem hausinternen passiv verwalteten Bitcoin-Fonds an.
Das Wall Street-Gigant hat eine Abteilung namens Onyx gegründet, die sich auf digitale Vermögenswerte konzentriert, sowie seine digitale Währung JPM Coin. JPM Coin wurde 2019 eingeführt, um Firmenkunden den internen Transfer von Euro und Dollar zu ermöglichen.
Aufgrund der zunehmenden Betrugs- und Betrugsfälle hat JPMorgans Retail-Bank Chase im Vereinigten Königreich beschlossen, den Zugang ihrer Kunden zu kryptowährungsbezogenen Transaktionen einzuschränken. Ab dem 16. Oktober wird es eine Obergrenze für die Möglichkeit von Kunden geben, Kryptotransaktionen im Vereinigten Königreich durchzuführen. Chase ist nicht die erste Bank, die Kryptotransaktionen blockiert oder einschränkt. In diesem Jahr haben bereits Banken wie NatWest Group plc und Banco Santander strengere Beschränkungen für Kunden in Großbritannien eingeführt, die Krypto nutzen möchten.
Um ihre Kunden vor Kryptobetrug zu schützen, hat NatWest neue Limits für den täglichen und monatlichen Betrag eingeführt, den Verbraucher an Kryptobörsen senden können. Jetzt können NWG-Kunden nur noch maximal £1.000 pro Tag und £5.000 innerhalb eines Zeitraums von 30 Tagen an Kryptobörsen senden.
Spaniens Santander hat ebenfalls angekündigt, dass es Kunden in Großbritannien daran hindern wird, Echtzeitzahlungen an Kryptobörsen zu senden. Während SAN Zahlungen nicht von einem Kundenkonto an Binance zulässt, können Kunden Gelder von Binance auf ihre Konten überweisen.
Häufig gestellte Fragen (FAQs):
- Welche neuen Offenlegungspflichten für Banken mit Kryptowährungs-Exposition werden von dem Basler Ausschuss vorgeschlagen?
Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht will ein Diskussionspapier veröffentlichen, das eine Reihe von Offenlegungspflichten im Zusammenhang mit den Kryptobeständen der Banken vorschlägt. Diese Offenlegungen würden die im Dezember 2022 veröffentlichte risikoadäquate Norm ergänzen.
- Wie würde die Offenlegung der Kryptowährungs-Exposition den Bankensektor transparenter machen?
Indem Banken die Größe und Art ihrer ungedeckten Kryptobestände wie Bitcoin und Ethereum offenlegen müssen, würde die Transparenz im Bankensektor erhöht. Dies würde helfen, die Kontamination der Branche zu reduzieren und das Risiko für das Finanzsystem insgesamt zu verringern.
- Welche Banken wären von den neuen Offenlegungspflichten betroffen?
Banken mit Kryptowährungs-Exposition wie JPMorgan und andere würden dazu verpflichtet sein, ihre Bestände offenzulegen. JPMorgan wurde im Juli 2021 die erste große Bank in den USA, die ihren Kunden den Zugang zu Kryptowährungsfonds ermöglichte.
