Die Herausforderung des Zugangs zu Kryptowährungen für terroristische Gruppen
Kürzlich wurde darüber berichtet, dass palästinensische terroristische Gruppen auf Kryptowährungen zugreifen können. Dies verdeutlicht ein fortlaufendes Problem: Terrororganisationen nutzen weiterhin Schwachstellen im Finanzsystem aus, um Gelder zu beschaffen, zu verstecken und zu verteilen. Es gibt Lücken, sowohl bei traditionellen Finanzakteuren als auch bei einigen Krypto-Plattformen, die die klaren gesetzlichen Anforderungen nicht effektiv durchsetzen, um Mitglieder von terroristischen Netzwerken von ihren Diensten fernzuhalten.
Es ist wichtig zu beachten, dass Kryptounternehmen in den USA reguliert sind – und das bereits seit 2013. Börsen und andere Finanzintermediäre gelten gemäß den Vorschriften des Bankgeheimnisgesetzes als Geldserviceunternehmen und sind bereits verpflichtet, sich bei der Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) zu registrieren und verdächtige – potenziell kriminelle – Aktivitäten zu melden. US-amerikanische Börsen führen AML/KYC-Überprüfungen durch und überprüfen alle potenziellen Kunden auf Sanktionen. Dies macht die USA sicherer. In diesem Fall haben andere Länder etwas von den USA zu lernen.
Der kürzlich von mehr als 100 Abgeordneten, darunter die Senatoren Elizabeth Warren (D-Mass.) und Roger Marshall (R-Kans.), vorgeschlagene Entwurf trägt nichts zur Lösung des Problems bei, wo die meisten krypto-bezogenen Straftaten stattfinden – im Ausland und durch unregulierte Akteure. Sie schlagen KYC-Regeln vor, die darauf hinauslaufen, dass Kopiermaschinenhersteller jeden, der ihre Kopierer benutzt, überprüfen müssten. Die Autoren verstehen leider nicht, dass die zugrunde liegende Blockchain-Technologie Transaktionen tatsächlich öffentlich macht und Ermittlern eine digitale Spur bietet, um terroristische Operateure und ihre finanziellen Unterstützer zu identifizieren. Es gibt Lösungsansätze.
Bereits im Jahr 2016 begann ich mit der Erforschung von Crowdfunding-Kampagnen für Terroristen. Tatsächlich war die erste Kampagne, die ich verfolgt habe, von einem palästinensischen militanten Netzwerk organisiert, das versuchte, Geld für den Kauf von Raketen und anderen Waffen zu sammeln. Die Kampagne war einige Wochen aktiv und sammelte nur etwas über 500 US-Dollar in Bitcoin. In den folgenden Jahren sind eine Vielzahl terroristischer Gruppen, einschließlich der Hamas, vertrauter – und raffinierter – im Umgang mit Kryptowährungen geworden. Aber es ist keineswegs klar, dass öffentliches Crowdfunding der zuverlässigste Weg war, Gelder zu beschaffen.
Crowdfunding ist riskant für diejenigen, die Geld an eine terroristische Gruppe senden. Tatsächlich gab die Militärflügel der Hamas Anfang dieses Jahres bekannt, dass es seine Bitcoin-Kampagne einstellt, da das Netzwerk so viele Störungen erfahren hat. Es stellte sich heraus, dass die öffentliche Aufforderung zu Spenden über Kryptowährungen Sicherheitskräften ermöglichte, Spenden leicht nachzuverfolgen und Hamas-Unterstützer und ihre Finanzstrukturen zu verfolgen. Im Jahr 2020 berichtete das Justizministerium, wie die US-Strafverfolgungsbehörden eine verdeckte Operation durchgeführt haben, um eine Hamas-Kampagne mit Kryptowährungen zu untergraben, die Kontrolle über deren Websites zu übernehmen und Spenden in von den USA kontrollierte Geldbörsen umzuleiten.
Angesichts dieser Realität stellt sich die Frage, wie es sein kann, dass die Hamas und verbundene palästinensische terroristische Gruppen mehrere Millionen Dollar in Kryptowährungen angehäuft haben. Die meisten der jüngsten Berichte über Hamas-Kryptofinanzierung stammen aus israelischen Beschlagnahmeunterlagen – rechtlichen Aufzeichnungen von Konten, die mit krimineller Aktivität in Verbindung gebracht wurden und blockiert oder beschlagnahmt wurden. Es ist unwahrscheinlich, dass die Millionen Dollar an Kryptowährung in diesen Konten direkt aus öffentlichen Spenden stammen. Es ist wahrscheinlicher, dass diese Gelder aus einer Mischung terroristischer Finanzaktivitäten und Quellen stammen, die in Kryptowährungen umgewandelt wurden. Diese digitalen Geldbörsen könnten auch lokale Geldservice-Unternehmen enthalten, die der Hamas dienen, sowie harmlose Kunden. (Solche Unternehmen würden immer noch als terroristische Unterstützer gelten und könnten ihre Konten beschlagnahmt bekommen, selbst wenn sie Gelder von nicht-terroristischen Kunden enthalten.)
Was bei vielen Diskussionen über die Verwendung von Kryptowährungen durch die Hamas fehlt, ist der Umfang ihrer Finanzierung. Die genauen Finanzströme der Hamas sind undurchsichtig und schwer zu überprüfen, aber die Gruppe ist auf Gelder aus dem Iran angewiesen, möglicherweise mehrere Millionen Dollar jährlich, sowie auf Spenden aus Golfstaaten, insbesondere. Es fließen auch Gelder aus Steuern und Zöllen, dem Schmuggel von Bargeld und verschiedenen Geldwechselgeschäften und Scheinfirmen. Anti-Terrorismus-Finanzbeamte bekämpfen diese Mischung aus Finanzierung, indem sie die faciliterenden Institutionen ins Visier nehmen. Im vergangenen Jahr beispielsweise sanktionierte das US-Finanzministerium Hamas-Finanzbeamte, die das Hamas Investment Office leiten, das ein Portfolio von globalen Unternehmen verwaltet – darunter Bau-, Immobilien- und Bergbauunternehmen – mit Vermögenswerten von über 500 Millionen US-Dollar aus Geschäften in Sudan, der Türkei, Saudi-Arabien, Algerien und den Vereinigten Arabischen Emiraten. Die Sanktionsmaßnahmen zielen auf die Vermögenswerte wichtiger Personen ab, die es der Hamas ermöglichen, Geld zu verdienen und zu bewegen.
Obwohl die Rolle von Kryptowährungen für die Hamas höchstwahrscheinlich nur einen kleinen Teil ihres Haushalts ausmacht, sollte das Finanzministerium eine ähnlich fokussierte Strategie verfolgen, um den Zugang der Hamas zu Kryptowährungskonten einzuschränken. Die USA sollten jedes Unternehmen oder jede Einrichtung ins Visier nehmen, das weiterhin der Hamas ermöglicht, Kryptowährungen zu kaufen, zu empfangen und zu überweisen. Die internationale Gemeinschaft hat Standards festgelegt, wie Kryptowährungsbörsen legal betrieben werden sollten, um Geldwäsche und die Nutzung durch Terroristen zu verhindern. Einige Unternehmen mit Sitz in Ländern oder Regionen, die diese Standards nicht durchsetzen, bieten der Hamas Möglichkeiten, Sanktionen zu umgehen und Kryptowährungen zu erwerben. Das Finanzministerium sollte erwägen, Sanktionen gegen diese nicht konformen Kryptowährungsbörsen zu verhängen, und die US-Regierung sollte konkrete Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass Kryptowährungsbörsen an der Küste florieren können, wo die USA eine bessere regulatorische Reichweite haben.
Die USA benötigen keine neue Gesetzgebung oder Durchsetzungswerkzeuge, um die Kryptowährungsbestände der Hamas zu verfolgen. Der Bereich der terroristischen Finanzierung ist immer ein Katz-und-Maus-Spiel. Diejenigen, die die Hamas stoppen wollen, müssen so beweglich und kreativ sein wie der Feind und die bereits vorhandenen Instrumente nutzen, um ihr Finanznetzwerk zu identifizieren und zu stören.
Yaya J. Fanusie, ein ehemaliger CIA-Analyst, ist der Leiter der Politik für Geldwäsche und Cyberrisiken beim Crypto Council for Innovation. Die in den Meinungsbeiträgen von Fortune.com geäußerten Meinungen spiegeln allein die Ansichten ihrer Autoren wider und geben nicht unbedingt die Meinungen und Überzeugungen von Fortune wider.
.# Häufig Gestellte Fragen
Welche Herausforderungen stellen palästinensische terroristische Gruppen im Zusammenhang mit Kryptowährungen dar?
Palästinensische terroristische Gruppen nutzen Schwachstellen im Finanzsystem, um Gelder zu beschaffen, zu verstecken und zu verteilen. Sowohl traditionelle Finanzakteure als auch einige Krypto-Plattformen setzen die gesetzlichen Anforderungen nicht effektiv durch, um Mitglieder terroristischer Netzwerke von ihren Diensten fernzuhalten.
Sind Kryptounternehmen in den USA reguliert?
Ja, Kryptounternehmen in den USA sind seit 2013 reguliert. Börsen und andere Finanzintermediäre gelten als Geldserviceunternehmen und müssen sich bei FinCEN registrieren und verdächtige Aktivitäten melden. US-Börsen führen AML/KYC-Checks durch und überprüfen alle potenziellen Kunden auf Sanktionen.
Wie finanzieren palästinensische terroristische Gruppen ihre Aktivitäten?
Palästinensische terroristische Gruppen wie die Hamas erhalten ihre Finanzierung hauptsächlich aus dem Iran, möglicherweise in Höhe von Millionen von Dollar pro Jahr. Es gibt auch Spenden aus Golfstaaten sowie Einnahmen aus Steuern, Zöllen, Geldschmuggel und verschiedenen Geldwechselgeschäften.
Wie können palästinensische terroristische Gruppen Kryptowährungen nutzen?
Die genaue Nutzung von Kryptowährungen durch palästinensische terroristische Gruppen ist schwer zu ermitteln. Es wird angenommen, dass sie Gelder aus einer Vielzahl von Finanzaktivitäten und Quellen in Kryptowährungen umwandeln. Einige dieser Gelder könnten auch von lokalen Geldservice-Unternehmen stammen, die der Hamas dienen.
Wie können palästinensische terroristische Gruppen effektiv bekämpft werden?
Um palästinensische terroristische Gruppen zu bekämpfen, sollten sich die Behörden auf die Unternehmen und Einrichtungen konzentrieren, die ihnen ermöglichen, Kryptowährungen zu kaufen, zu empfangen und zu überweisen. Es sollte eine internationale Zusammenarbeit geben, um Kryptowährungsbörsen zu sanktionieren, die die geltenden Standards nicht einhalten. Darüber hinaus sollten die USA ihre regulatorische Reichweite nutzen, um Kryptowährungsbörsen an der Küste zu fördern.
