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Neue Vorschriften erfordern, dass VASPs Informationen über Kryptotransaktionen sammeln und teilen
Ab dem 1. September sind Virtual Asset Service Providers (VASPs) in Großbritannien verpflichtet, Informationen über Kryptotransaktionen zu sammeln, zu überprüfen und mit Unternehmen „im Vereinigten Königreich oder in einer Jurisdiktion, die die Travel Rule umgesetzt hat“, zu teilen 1.
Die Financial Conduct Authority (FCA) erklärte in einer Erklärung, dass Unternehmen nun „alle zumutbaren Schritte“ unternehmen müssen, um die Travel Rule zu erfüllen. Unternehmen tragen die alleinige Verantwortung für die Einhaltung der Regel, auch wenn sie Drittanbieter verwenden 1.
Die FCA hat eng mit der Kryptobranche in Großbritannien zusammengearbeitet, um die Richtlinien zu entwickeln. Diese sollen „das, was wir vernünftigerweise von Unternehmen erwarten, vor dem Hintergrund der Position des Vereinigten Königreichs, darstellen“ 1.
Das Ziel der Travel Rule: Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Die Travel Rule wurde vom Financial Action Task Force (FATF), einer globalen Anti-Geldwäsche-Behörde, entwickelt. Ihr Ziel ist es, die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung voranzutreiben 2.
Unternehmen der Kryptobranche müssen nun Informationen sammeln und überprüfen, die für diese Bemühungen relevant sein könnten, wenn sie Transaktionen zu anderen Ländern durchführen, die die Travel Rule einhalten 3.
Für Transaktionen zu und von Ländern und Jurisdiktionen, die die Travel Rule nicht umgesetzt haben, müssen Kryptofirmen eine „risikobasierte Beurteilung“ vornehmen, ob sie die Kryptowerte dem Begünstigten zur Verfügung stellen 3.
Mexiko führend in Lateinamerika
Die Travel Rule wurde bereits von mehreren Ländern umgesetzt, wobei Mexiko in Lateinamerika als Vorreiter gilt 4. Laut der Latin American Financial Action Task Force, auch bekannt als GAFILAT, hinkt Argentinien hingegen hinterher 4.
Brasilien, Chile und das Bitcoin-interessierte El Salvador machen laut der Organisation gute Fortschritte, während Kuba, Nicaragua und Paraguay eher bescheidene Fortschritte machen 4.
Häufig gestellte Fragen
Was ist die Travel Rule?
Die Travel Rule ist eine Vorschrift des Financial Action Task Force (FATF), die darauf abzielt, die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Kryptowährungsbereich zu stärken.
Welche Unternehmen sind von der Travel Rule betroffen?
Virtual Asset Service Providers (VASPs) sind von der Travel Rule betroffen. Dies umfasst Unternehmen, die Kryptotransaktionen durchführen oder damit handeln.
Warum ist die Travel Rule wichtig?
Die Travel Rule ermöglicht es Unternehmen, verdächtige Transaktionen zu erkennen und Transaktionen auf mögliche Verstöße gegen Sanktionen zu überprüfen. Dies trägt zur Stärkung der AML (Anti-Geldwäsche) und CTF (Combating the Financing of Terrorism) Bemühungen bei.
Quellen
- FCA sets out expectations for UK crypto businesses on complying with Travel Rule. Verfügbar unter: https://www.fca.org.uk/news/statements/fca-sets-out-expectations-uk-cryptoasset-businesses-complying-travel-rule ↩ ↩ ↩
- Financial Action Task Force (FATF). Verfügbar unter: https://www.fatf-gafi.org/ ↩
- FCA: Crypto Firms Must Comply with Travel Rule. Verfügbar unter: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/fca-crypto-firms-must-comply-with-travel-rule/ ↩ ↩
- Latin American Financial Action Task Force (GAFILAT). Verfügbar unter: https://www.gafilat.org/ ↩ ↩ ↩
