Wie man mit dem Investieren in Kryptowährungen beginnt
Kryptowährungen sind seit ihrer Einführung enorm volatil, aber diese Volatilität kann profitabler sein, wenn Sie diese digitalen Assets handeln möchten. Kryptos wie Bitcoin und Ethereum sind seit ihrem Debüt stark gestiegen, aber im Vergleich zu ihren Höchstständen zusammen mit anderen beliebten digitalen Währungen stark gesunken. Erfahrene Trader spekulieren schon seit Jahren mit Kryptowährungen, aber wie können Sie damit anfangen, wenn Sie neu auf dem Kryptomarkt sind? Hier erfahren Sie, wie Sie in Kryptowährungen investieren können und auf welche erheblichen Risiken Sie achten müssen.
5 Schritte zum Investieren in Kryptowährungen
Bevor Sie in Krypto investieren, müssen Sie zunächst Ihre Finanzen in Ordnung haben. Das bedeutet, dass Sie einen Notfallfonds haben sollten, einen beherrschbaren Schuldenstand und idealerweise ein diversifiziertes Portfolio von Investitionen. Ihre Kryptoinvestitionen können einen weiteren Teil Ihres Portfolios ausmachen, der zur Steigerung Ihrer Gesamtrenditen beiträgt.
Achten Sie beim Einstieg in Kryptowährungen auf Folgendes:
1. Verstehen Sie, worin Sie investieren
Wie bei jeder Investition ist es wichtig, genau zu verstehen, worin Sie investieren. Wenn Sie Aktien kaufen, ist es wichtig, den Jahresbericht und andere SEC-Berichte zu lesen, um die Unternehmen gründlich zu analysieren. Planen Sie dasselbe auch bei jeder Kryptowährung zu tun, da es buchstäblich Tausende von ihnen gibt, die alle unterschiedlich funktionieren und täglich neue erstellt werden. Sie müssen den Anlagefall für jeden Trade verstehen.
Im Fall vieler Kryptowährungen sind sie überhaupt nicht durch Vermögenswerte oder Cashflows einer zugrunde liegenden Entität abgesichert. Das gilt zum Beispiel für Bitcoin, bei dem die Anleger ausschließlich darauf angewiesen sind, dass jemand mehr für das Asset bezahlt als sie selbst. Mit anderen Worten, im Gegensatz zu Aktien, bei denen ein Unternehmen seine Gewinne steigern und Ihnen so Renditen bringen kann, müssen viele Krypto-Assets darauf angewiesen sein, dass der Markt optimistischer und bullischer wird, damit Sie Gewinne erzielen können.
Einige der beliebtesten Coins sind Ethereum, Dogecoin, Cardano und XRP. Bevor Sie investieren, sollten Sie das mögliche Aufwärtspotenzial und das Risiko verstehen. Wenn Ihre finanzielle Investition nicht durch ein Vermögen oder Cashflows abgesichert ist, könnte sie am Ende nichts wert sein.
2. Denken Sie daran, dass die Vergangenheit vorbei ist
Ein Fehler, den viele neue Investoren machen, ist es, sich die Vergangenheit anzuschauen und das auf die Zukunft zu übertragen. Ja, Bitcoin war früher nur wenige Cent wert, ist aber jetzt viel mehr wert. Die entscheidende Frage ist jedoch: „Wird dieses Wachstum auch in Zukunft weitergehen, auch wenn es nicht in diesem meteorischen Tempo sein wird?“
Investoren schauen in die Zukunft, nicht auf das, was ein Asset in der Vergangenheit getan hat. Was wird zukünftige Renditen steigern? Trader, die heute eine Kryptowährung kaufen, brauchen Gewinne von morgen, nicht von gestern.
3. Achten Sie auf die Volatilität
Die Preise von Kryptowährungen sind so volatil wie vermögenswerte overhaupt sein können. Sie können sich in Sekundenschnelle durch ein Gerücht schnell nach unten bewegen, das sich letztendlich als haltlos erweist. Das kann für erfahrene Investoren großartig sein, die Trades schnell ausführen können oder ein solides Verständnis für die grundlegenden Markttrends und Richtungen haben. Für neue Investoren ohne diese Fähigkeiten – oder die hoch entwickelten Algorithmen, die diese Trades steuern – ist das ein Minenfeld.
Volatilität ist ein Spiel für leistungsstarke Wall-Street-Trader, von denen jeder versucht, andere wohlhabende Investoren zu übertreffen. Ein neuer Investor kann leicht von der Volatilität überwältigt werden.
Das liegt daran, dass Volatilität Trader aussortiert, besonders Anfänger, die Angst bekommen. In der Zwischenzeit können andere Trader hereinplatzen und billig kaufen. Kurz gesagt, Volatilität kann erfahrenen Tradern dabei helfen, „günstig zu kaufen und teuer zu verkaufen“, während unerfahrene Investoren „teuer kaufen und billig verkaufen“.
4. Verwalten Sie Ihr Risiko
Wenn Sie jedes Vermögen kurzfristig handeln, müssen Sie Ihr Risiko verwalten, und das kann besonders bei volatilen Vermögenswerten wie Kryptowährungen zutreffen. Als neuer Trader müssen Sie also verstehen, wie Sie am besten Risiken managen und einen Prozess entwickeln können, der Ihnen hilft, Verluste zu minimieren. Und dieser Prozess kann von Person zu Person unterschiedlich sein:
Risk Management für einen langfristigen Investor könnte einfach bedeuten, niemals zu verkaufen, unabhängig vom Preis. Die langfristige Mentalität erlaubt es dem Investor, an der Position festzuhalten.
Risk Management für einen kurzfristigen Trader könnte dagegen bedeuten, strikte Regeln festzulegen, wann verkaufen, z.B. wenn eine Investition um 10 Prozent gefallen ist. Der Trader hält sich strikt an die Regel, so dass ein relativ kleiner Rückgang nicht zu einem vernichtenden Verlust später wird.
Neuere Trader sollten in Betracht ziehen, einen bestimmten Betrag an Handelsgeld zur Seite zu legen und dann nur einen Teil davon zu verwenden, zumindest anfangs. Wenn sich eine Position gegen sie bewegt, haben sie immer noch Geld in Reserve, um später damit zu handeln. Der entscheidende Punkt ist, dass Sie nicht handeln können, wenn Sie kein Geld haben. Daher bedeutet das Aufbewahren von etwas Geld in Reserve, dass Sie immer eine Bankroll haben, um Ihren Handel zu finanzieren.
Es ist wichtig, das Risiko zu managen, aber das hat einen emotionalen Preis. Den Verkauf einer Verlustposition tut weh, kann Ihnen aber helfen, später größere Verluste zu vermeiden.
5. Investieren Sie nicht mehr, als Sie sich leisten können zu verlieren
Schließlich ist es wichtig, kein Geld in spekulative Anlagen zu investieren, das Sie benötigen. Wenn Sie es sich nicht leisten können, es zu verlieren – alles davon -, sollten Sie es auch nicht in riskante Anlagen wie Kryptowährungen oder andere spekulative Assets investieren.
Geld, das Sie in den nächsten Jahren benötigen, sei es für eine Hausanzahlung oder einen wichtigen bevorstehenden Kauf, sollte auf sicheren Konten gehalten werden, damit es verfügbar ist, wenn Sie es benötigen. Und wenn Sie eine absolut sichere Rendite suchen, ist die beste Option, Schulden abzubezahlen. Sie sind garantiert, den Zinssatz zu verdienen (oder zu sparen), den Sie für die Schuldenzahlung zahlen. Dafür können Sie nichts verlieren.
Schließlich sollten Sie die Sicherheit der von Ihnen verwendeten Börse oder Ihres Brokers nicht übersehen. Sie mögen die Assets rechtlich besitzen, aber jemand muss sie trotzdem sicher verwahren, und ihre Sicherheit muss gewährleistet sein. Wenn sie glauben, dass ihre Kryptowährung nicht richtig gesichert ist, entscheiden sich einige Trader dafür, in eine Crypto-Wallet zu investieren, um ihre Coins offline zu halten, so dass sie für Hacker oder andere unzugänglich sind.
Andere Möglichkeiten, in Kryptowährungen zu investieren
Obwohl die direkte Investition in Kryptowährungen die beliebteste Möglichkeit ist, in sie zu investieren, haben Trader andere Möglichkeiten, ins Kryptogeschäft einzusteigen, manche direkter als andere. Dazu gehören:
Kryptofutures
Futures sind eine weitere Möglichkeit, auf die Preisbewegungen von Bitcoin zu setzen, und Futures ermöglichen es Ihnen, die Hebelwirkung zu nutzen, um massive Renditen (oder Verluste) zu erzielen. Futures sind ein schnelllebiger Markt und verstärken die bereits volatilen Bewegungen in der Krypto-Welt.
Kryptofonds
Es gibt auch einige Kryptofonds (wie den Grayscale Bitcoin Trust), die es Ihnen ermöglichen, auf die Preisbewegungen von Bitcoin, Ethereum und einigen anderen Altcoins zu wetten. Sie können also eine einfache Möglichkeit sein, Krypto über ein fondsähnliches Produkt zu kaufen.
Aktien von Kryptobörsen oder Brokern
Den Kauf von Aktien eines Unternehmens, das von dem Anstieg von Kryptowährungen profitiert, unabhängig vom Gewinner, könnte ebenfalls eine interessante Option sein. Das Potenzial liegt zum Beispiel in einer Börse wie Coinbase oder einem Broker wie Robinhood, die einen großen Teil ihrer Einnahmen aus dem Kryptohandel erzielen.
Blockchain-ETFs
Ein Blockchain-ETF ermöglicht es Ihnen, in Unternehmen zu investieren, die vom Aufkommen der Blockchain-Technologie profitieren können. Die besten Blockchain-ETFs geben Ihnen einen Einblick in einige der wichtigsten börsennotierten Unternehmen in diesem Bereich. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass diese Unternehmen oft viel mehr als nur crypto-bezogene Geschäfte machen, was bedeutet, dass Ihre Exposition gegenüber Kryptowährungen verwässert wird und Ihr potenzielles Auf- und Abwärtspotenzial reduziert wird.
Jede dieser Methoden variiert in Bezug auf das Risiko und die Exposition gegenüber Kryptowährungen, daher ist es wichtig, genau zu verstehen, was Sie kaufen und ob es Ihren Bedürfnissen entspricht.
