Heartland Tri-State Bank schließt nach betrügerischem Kryptowährungs-Scam
Das Heartland Tri-State Bank, eine Gemeinschaftsbank in Elkhart, Kansas, musste schließen, nachdem der CEO Shan Hanes Millionen von Dollar in einem Kryptowährungs-Betrug verloren hatte.
Der Betrug
Am 5. Juli bat Hanes einen seiner wohlhabenden Kunden um einen ungewöhnlichen Kredit. Er wollte 12 Millionen Dollar leihen und versprach, den Kredit innerhalb von 10 Tagen plus 1 Million Dollar Zinsen zurückzuzahlen. Hanes behauptete, er habe in Kryptowährungen investiert und es seien Probleme mit den Überweisungen aufgetreten, für die er zusätzliches Geld brauche. Der Kunde, ein lokaler Farmer, lehnte das Angebot misstrauisch ab und riet Hanes sogar, das Geld in Hongkong zurückzufordern.
Die Enthüllung
Nachdem der Farmer herausfand, dass Hanes tatsächlich die 12 Millionen Dollar überwiesen hatte, wandte er sich an ein Vorstandsmitglied der Bank. Daraufhin wurde eine Untersuchung eingeleitet und das Kansas Office of the State Bank Commissioner erklärte die Bank am 28. Juli für insolvent.
Die Auswirkungen
Die Schließung der Heartland Tri-State Bank hat die eng verbundene Gemeinschaft von Elkhart erschüttert. Die Bank spielte eine entscheidende Rolle in der Stadt und unterstützte lokale Veranstaltungen sowie finanziell Bedürftige. Als eine von nur zwei Banken in der Stadt war Heartland tief in das Gemeinschaftsleben eingebunden.
FDIC schätzt den Verlust auf 54 Millionen Dollar
Die Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) schätzt den Verlust auf 54 Millionen Dollar aus dem Versicherungsfonds zum Schutz der Einleger. Angesichts der Gesamtvermögen von nur 139 Millionen Dollar zeigt dieser hohe Verlust die Ernsthaftigkeit der Situation. Die Aktionäre, einschließlich Hanes und seiner Familie, könnten ihre Investitionen verlieren, da die Bankaktien von einer separaten Holdinggesellschaft gehalten wurden.
Ermittlungen und unklare Details
Die Behörden haben das Interesse der Strafverfolgungsbehörden geweckt. Das FBI führt Untersuchungen durch und befragt Gemeindevertreter, die Beziehungen zur Bank haben. Bisher hat das FBI weder das Vorhandensein noch das Fehlen einer Untersuchung bestätigt.
Die genauen Details des Kryptowährungs-Betrugs, dem Hanes zum Opfer fiel, sind jedoch unklar. Eine Warnung des US-amerikanischen Ministeriums für Finanzkriminalität deutet darauf hin, dass es sich wahrscheinlich um einen Betrug handelte. Bislang wurden gegen Hanes keine Vorwürfe erhoben. Er ist von seinen Positionen im Schulrat und in der Kansas Bankers Association zurückgetreten und wartet auf den Ausgang der laufenden Untersuchung.
Zusammenfassung
Der Fall der Heartland Tri-State Bank ist ein weiteres Beispiel für ein Scheitern von Banken, das sich in den letzten Jahren sowohl in den USA als auch international häuft. Dieses Scheitern wurde durch einen betrügerischen Kryptowährungs-Scam ausgelöst, bei dem der CEO der Bank Millionen verlor. Die genauen Details des Betrugs sind noch nicht bekannt, aber die Untersuchungen durch das FBI laufen weiter.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Wie viel Geld hat Heartland Tri-State Bank verloren?
Die Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) schätzt den Verlust der Bank auf 54 Millionen Dollar. Dieser Verlust bedeutet eine erhebliche Belastung für die Einleger und den Versicherungsfonds der FDIC.
Wie konnte es zu dem Betrug kommen?
Der CEO der Bank, Shan Hanes, wurde Opfer eines betrügerischen Kryptowährungs-Scams. Er investierte Millionen von Dollar in eine angebliche Kryptowährung und verlor sein Geld.
Welche Auswirkungen hat die Schließung der Bank auf die Gemeinschaft?
Die Schließung der Heartland Tri-State Bank hat die Gemeinschaft von Elkhart schwer getroffen. Die Bank spielte eine wichtige Rolle in der Stadt und unterstützte lokale Veranstaltungen sowie finanziell Bedürftige. Die Bewohner sind nun auf nur eine andere Bank in der Stadt angewiesen.
Gibt es weitere Untersuchungen zu dem Vorfall?
Ja, das FBI führt derzeit Untersuchungen durch und befragt Gemeindevertreter mit Beziehungen zur Bank. Die Details dieser Untersuchungen sind jedoch noch nicht bekannt.
Wird das Geld der Einleger geschützt?
Ja, die Einlagen der Kunden sind bis zu einer bestimmten Höhe durch die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) geschützt. Die FDIC schätzt den Verlust auf 54 Millionen Dollar und wird die Einleger entsprechend entschädigen.
