Der Zusammenbruch von Prime Trust unterstreicht die Risiken der Eigenverwahrung von Kryptowährungen
Der Zusammenbruch des Kryptowährungsverwahrers Prime Trust in den letzten Monaten hat die inhärenten Risiken der Eigenverwahrung in der Kryptowährungsbranche deutlich gemacht, so Diogo Monica, CEO der in San Francisco ansässigen Kryptobank Anchorage Digital.
In einem Interview mit dem Krypto-Nachrichtenportal Decrypt betonte Monica, dass der Zusammenbruch von Prime Trust nicht auf die Technologie zurückzuführen war, die sie zur Sicherung der digitalen Vermögenswerte genutzt haben, sondern vielmehr auf ihre Unfähigkeit, sie effektiv einzusetzen.
Er bezeichnete es als „Integrationsfehler“ und betonte, dass dem Unternehmen das technische Fachwissen fehlte, das für seine Hauptaufgabe, die Verwahrung von Vermögenswerten, erforderlich war.
Das kritische Problem, das Prime Trusts CEO Richard Lai in einer Gerichtsakte als „Wallet-Vorfall“ bezeichnete, drehte sich um Prime Trusts Entscheidung, Token weiterhin in einer alten Wallet zu speichern, obwohl sie eine neue Lösung von der digitalen Vermögenssicherheitsplattform Fireblocks erworben hatten.
Dies führte dazu, dass Millionen von Vermögenswerten nicht zugänglich wurden, so Lai.
Neben den Verwahrungsproblemen hat Prime Trust auch Kundengelder durch riskante Investitionen fehlerhaft behandelt, was die Probleme weiter verstärkte.
Traditionelle Finanzvorschriften sollten auch auf Kryptowährungen angewendet werden
Laut Monica zeigt der Fall Prime Trust ein grundlegendes Problem in der Kryptowährungs-Verwahrungsbranche auf.
Er wies darauf hin, dass es seit Jahren einen Mangel an qualifizierten Verwahrern gibt, was viele dazu veranlasst hat, die Eigenverwahrung zu wählen.
Obwohl die Regulierungsbehörden begonnen haben, den Mangel an Verwahrern anzugehen, indem sie Regeln vorschlagen, die verlangen, dass Anlageberater qualifizierte Verwahrer für digitale Vermögenswerte nutzen, betonte Monica, dass bestehende Verwahrungsregeln aus dem traditionellen Finanzbereich einen soliden Rahmen für den Schutz von Kundengeldern im Bereich der Kryptowährungen bieten könnten.
Ruf nach regulatorischer Klarheit
Anchorage ist das erste Unternehmen, das in den USA als bundesweit eingetragene Kryptobank anerkannt wurde, und das Unternehmen hat klare Definitionen für digitale Vermögenswerte durch den Kongress gefordert, um den Eintritt weiterer Verwahrer in den Kryptobereich zu erleichtern und Investoren besser zu schützen.
„Wenn diese Dinge klar als Wertpapiere eingestuft wären, gäbe es Hunderte von Broker-Dealern und Banken, die mit Unternehmen zusammenarbeiten, die dies korrekt machen“, sagte er.
Im März dieses Jahres gab Anchorage Digital bekannt, dass es 75 Mitarbeiter entlassen würde, was etwa 20% seiner Belegschaft ausmacht. Als Hauptgrund wurden die regulatorische Unsicherheit in den Vereinigten Staaten angeführt.
Geschäftszuwachs im Jahr 2023
Wie bereits im Juli berichtet, hat Anchorage Digital in diesem Jahr einen starken Geschäftszuwachs verzeichnet, angetrieben von Institutionen, die nach sichereren Möglichkeiten zur Aufbewahrung ihrer Kryptowährungen suchen.
Monica erklärte damals, dass die Zuflüsse zum Unternehmen „Milliarden Dollar“ erreichen und Institutionen eindeutig am Kryptosektor interessiert sind.
„Wir erleben einen großen Wechsel von einer Dominanz des Einzelhandels hin zu einer Akkumulation durch Institutionen. Obwohl der Kuchen kleiner ist, wird die Institutionalisierung des Kuchens größer“, sagte Monica damals.
