Tokenisierter Kredit in Höhe von 20 Millionen US-Dollar auf Goldfinch-Plattform gescheitert
Ein tokenisierter Kredit im Wert von 20 Millionen US-Dollar ist auf der dezentralen Kreditplattform Goldfinch gescheitert. Das Unternehmen Stratos, ein Fintech-Kreditfonds, konnte die Kreditrückzahlung aufgrund schlechter Investitionen in ein Immobilien-Tech-Unternehmen und digitale Vermögenswerte nicht leisten. Der Kreditgeber Warbler Labs gab dies am Samstag in einem Forumspost bekannt.
Hintergrund des gescheiterten Kredits
Im Februar 2022 vergab Warbler Labs einen vierjährigen Kredit im Wert von 20 Millionen US-Dollar an Stratos, wobei die Kreditrückzahlung in [USDC]-Stablecoins erfolgte und eine jährliche Zinsrate von 11 % vereinbart wurde. Von diesen Mitteln wurden 5 Millionen US-Dollar in das Immobilien-Tech-Unternehmen REZI investiert. REZI konzentriert sich auf die Vermietung von Apartments in großen Städten der USA. Das Unternehmen hat jedoch Zahlungsschwierigkeiten und wird voraussichtlich den Wert der Position auf null abschreiben.
Weitere 2 Millionen US-Dollar wurden für Investitionen in digitale Vermögenswerte verwendet, die als POKT bezeichnet wurden. Laut Warbler Labs war dem Unternehmen zum Zeitpunkt der Investition nicht klar, worin diese Investition genau bestand. Stratos hat diese Position dann mit erheblichem Verlust verkauft und Sicherheiten für den Kredit bereitgestellt, um den Verlust auszugleichen.
Risiken tokenisierter realer Vermögenswerte
Der gescheiterte Kredit verdeutlicht die Risiken von tokenisierten realen Vermögenswerten (RWA) wie privatem Kredit. Diese Art der Investition ist zu einem Trend in der Kryptobranche geworden, da Kapitalzuflüsse abgenommen haben. Es wirft auch Fragen zur sorgfältigen Prüfung von auf der Blockchain basierten RWA-Kreditprotokollen auf, insbesondere nach einer Reihe von Kreditausfällen an Kryptohandelsfirmen im letzten Jahr.
Vertrauensverlust in Goldfinch-Plattform
Dieser Vorfall folgt auf ein weiteres Kreditausfallereignis auf einer Goldfinch-Pool-Plattform früher in diesem Jahr. Das afrikanische Unternehmen Tugende konnte einen Kredit in Höhe von 5 Millionen US-Dollar nicht zurückzahlen, der im Oktober 2022 fällig wird. Tugende hatte auch Kreditvertragsverletzungen begangen, indem es interne Kredite zur Bewältigung der finanziellen Schwierigkeiten eines Schwesterunternehmens gewährte.
Die Community äußert zunehmend Bedenken über die fehlende Transparenz seitens der Kreditnehmer und die mangelnde Überwachungsfähigkeit seitens Goldfinch. Es besteht das Risiko eines Vertrauensverlustes in die Plattform.
Fazit
Der gescheiterte tokenisierte Kredit auf der Goldfinch-Plattform verdeutlicht die Risiken von Investitionen in private Kredite und tokenisierte reale Vermögenswerte. Es stellt die Due-Diligence-Verfahren bei Kreditprotokollen auf der Blockchain infrage. Die Plattformbetreiber müssen Maßnahmen ergreifen, um das Vertrauen der Anleger wiederherzustellen und weitere Verluste zu vermeiden.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Was ist der Grund für den Ausfall des Kredits auf der Goldfinch-Plattform?
Der Kredit ist aufgrund von schlechten Investitionen des Kreditnehmers Stratos in ein Immobilien-Tech-Unternehmen und digitale Vermögenswerte gescheitert.
Welche Auswirkungen hat der Ausfall auf die Investoren?
Ein Teil der ursprünglichen Kreditsumme in Höhe von 7 Millionen US-Dollar ist gefährdet. Warbler Labs, der Kreditgeber, wird jedoch alle Verluste der Investoren in diesem Pool ausgleichen.
Sind alle Investitionen in tokenisierte reale Vermögenswerte riskant?
Investitionen in tokenisierte reale Vermögenswerte bergen Risiken, insbesondere wenn es keine ausreichende Due Diligence und Überwachung der Kreditnehmer gibt. Investoren sollten vor solchen Investitionen eine sorgfältige Prüfung durchführen.
Hat Goldfinch bereits frühere Kreditausfallereignisse erlebt?
Ja, es gab schon früher ein Kreditausfallereignis auf einer Goldfinch-Pool-Plattform, bei dem ein afrikanisches Unternehmen einen Kredit nicht zurückzahlen konnte und Kreditvertragsverletzungen begangen hat.
Wie wird Goldfinch versuchen, das Vertrauen der Investoren wiederherzustellen?
Goldfinch wird zusätzliche Maßnahmen ergreifen müssen, um das Vertrauen der Investoren wiederherzustellen, indem sie ihre Due-Diligence-Verfahren verbessert und für mehr Transparenz und Überwachung sorgt.
